骗局揭秘网 防骗知识 春节将至,骗子招数“升级”!这份“锦囊”教你看穿街头骗局

春节将至,骗子招数“升级”!这份“锦囊”教你看穿街头骗局

春节将至,处处都是热闹景象,但在热闹的背后,总有一些不法分子想趁机捞点钱财。1月24日,重庆市地方金融监督管理局发布《春节防范非法集资指南》(下称《指南》),赶快来了解非法集资,提高风险防范的能力吧。

“四大特征”识别非法集资

临近春节,面对花样百出的骗子手段,如何辨别其中套路,避免遭到“非法集资”,《指南》中对此梳理多种诈骗手法及特征,主要包括:

一、未经国家有权机关批准

二、向社会不特定对象及社会公众募集资金

三、承诺高额回报

四、表面形式合法甚至很光鲜

对此,市金管局相关负责人表示,市民在投资过程中,假如以上四项全部或者部分符合,请务必小心,第一时间报告有关部门,不让骗子有机可乘。

“六类可疑行为”要警惕

一、以老年人为忽悠对象

以投资养老产业可获高额回报或预定床位、预存会费可拿收益的养老为幌子的;组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;在街头、超市、商场等人员聚集场所摆摊设点发放、推介“投资理财”广告,尤其以老年人为主要招揽对象的。

二、以热门概念为幌子

打着“创业、创新”的旗号,以“购物返本”“消费返利”“购车返现”“消费等于赚钱”“看广告赚外快”“你消费我还钱”为噱头,承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等;以互联网金融、私募入股、虚拟数字货币、区块链、扶贫、慈善、互助、理财、投资咨询、财富管理、P2P、担保、金融信息服务等名义聚集资金,许诺高额回报。

三、宣传形式、地点可疑

通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”“理财产品”,同时招揽社会公众参加在宾馆、饭店、写字楼举行“投资”推介会的;以投资境外股权、期权、外汇、黄金、期货等为幌子的,尤其是鼓励发展他人并给予提成,有的在境外如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会。

四、流程、手续不合法

经营业务明显超出公司注册登记的经营范围,尤其是没有金融牌证和频繁变换公司名称、投资项目、经营地址的;无金融监管部门批准文书,要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的;以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;公司网站无正式备案,或频繁变换网站名称、投资项目的。

五、滥用领导图片、伪造文件

在发放的宣传单上印制相关领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容,用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持的。

六、以小众理财项目招募合伙人

以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;假借实体项目、交易所、合伙人或原始股进行非法集资的;以高价回购收藏品为名,承诺约定时间后高价回购,引诱购买,然后携款潜逃的。

“春节将至,面对骗子的花招,广大市民朋友们要擦亮眼睛。有时候,并不是骗子的骗术有多高明,而是很多人无法克制贪欲。”市金管局相关负责人提醒,拒绝高利诱惑,远离非法集资,护好自己的钱袋子。一旦不慎参与非法集资,请及时报案,防止损失扩大。

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